第二百九十三章 资金管理中心(1/1)

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但怡佳快捷酒店发展很快，现在已经在筹划第十二家店，除了第一家店买下了产权，其它的都是租赁物业，但是平均每家店，改造费用也都在300万以上，虽然目前账上还比较充裕，不过按现在的发展趋势，预计半年后资金就会紧张。

公司和个人不一样，像我们找朋友借钱应急，不付利息没关系，但公司就不一样，不说账户资金支取程序，即使是同一个老板，关联公司之间的财务往来，如果不处理好，比如没有收取利息，那就存在逃税或抽逃资金的可能。

“是，这些都在抓紧进行，我们的预算是，只要有30家分店投入运营，后续就能靠自身的资金扩张。”徐斌说。

“做两手准备，贷款先不急，吊吊那些着急的银行，先做另一件事，李总，”他吩咐李琳，“你马上着手，成立一个资金管理中心，主要职能就是统一筹集、分配、使用、管理和监督下属各公司的资金，达到资金使用效率的最大化。同时，向各关联银行和和工商部门做好说明工作，以后各公司就可以在资金管理中心进行内部存款、内部借款和还款，我估计他们一定会要求这是有偿的吧？”

“一年期的利率多少？”冯一平问李琳。

而银行可不是父母，不是即要即给的，如果不是对企业财务状况有信心，不是有几家银行追在屁股后面要授信，第一次向银行借贷，提前半年做这个工作，都不能说是很充裕。

他在香港瑞银的账上，还呆着近五千万美元，只要投进来就可以周转，可是，资金进来容易，出去就难，特别是美元，进来的是美元，出去的只能是人民币。

“徐总你自己酒店这边，到时能有多少家酒店营业，预计能造血多少？”冯一平问徐斌，快捷酒店不是便利店，现在便利店从筹备到营业，不到一个月的时间，而一家怡佳的分店，从前期筹备到正式营业，至少得一个季度。

“那好，我正式决定，融资的事，暂缓，另外强调一个纪律，即使要向银行借贷，也都由资金管理中心负责，统贷统还，各公司不得私自和银行接洽。”这样一算，又省出来一套别墅，冯一平很高兴。

“以我们现在的关系，银行和工商部门的工作好做。内部的借贷，肯定是要有偿的，收占用费就好，我们可以参照银行利率，适当上浮内部存款的资金占用费率，适当下浮内部借款的占用费率，也不会把存贷利差留在管理中心。但是，这项工作工作量很大，相关流程的制定，需要时间，整理各公司的账户，也需要时间，同时，这样做还会增设不少会计科目，另外，关于财务处理和报表及对账的管理，最好是让智通公司在财务软件上增设相关的模块。”李琳稍微想了一下，就完整的回答了冯一平的问题。

怡佳总部的会议室里，翻了翻那厚厚的资料，冯一平说，“我不用细看吧，零负债，现金流量充沛，主营业务收入增长率最低都在50以上，平均起来，经营效益最低的金属制品公司，营业利润率也在15以上，固定资产估值，怎么也在三亿以上，这样的数据，贷款还要我担心吗！”

“有佳扩展的步伐一直没有停，但是，现金流充沛，抽出两千万没问题。”

后来的冯一平，只开了个小公司，很自觉，压根就不去银行自讨没趣。

“各银行大同小异，最低的在535。”

李琳想了下，“我这边没问题。”

冯一平有些肉痛，如果贷两个亿，一年的财务费用，也可以在首都买一套现在的顶级别墅。

“洪总今天也在，软件问题，你自己和他沟通，四到五个月的时间，这些能不能都理顺？”冯一平问。

“到时争取十五家店正式营业，按现在的平均入住率63来算，加上国庆后营业的嘉盛酒店，”徐斌按了一下计算器，“两千五百万到三千万之间。”

高志毅打开门，让外面的两个女孩子进来给大家的茶杯续水，冯一平没注意到，其中的一个，正是冯家升那对漂亮的外甥女中的老大，刘媛媛。

“那就好，现在我们来统计一下半年后各公司会有多少盈余，我这边，香港的杂志社，到时至少能抽出两千万。”他这说的是中文版的收入，至于英文版的广告收入，都是以美元结算，他暂时也不想动。

但现在不一样，好几家银行都在做工作，争着抢着让他们贷款，以前都不敢求银行，现在银行求自己，冯一平很有几分翻身的感觉。

“扣除年中可能在美国开办分公司的费用，智通公司，到时至少能抽出一千万。”

本以为混的还算可以的你，在那一刻，肯定腰都直不起来。

“还有，怡佳的网站要抓紧建立，争取到下半年，能实现网上预订，会员系统也争取尽早投入使用，各项推广活动，比如现在先通过四零零电话预订的，考虑给适当的折扣，至于是98还是95折，具体的你们自己考量，总之，想尽一切办法，提高入住率，增强自身的造血机能。”这可是他准备要上市的项目，前期可以输血，后期就应该像有佳一样，用自身的资金，去建新的分店。

在坐的都笑了起来，公司一直都不缺钱的，今年主要是因为在海南也买了一块地，筹备建酒店，加上怡佳的进展太快，下半年才可能会有资金缺口。

“装饰公司抽出三千万没问题，不包括橱柜厂，家具厂也能抽出一千万来。”梅义良说。

再说，虽然那些钱现在是闲置，可是只要用一次，就能带来高额的回报，以后其他项目的启动资金，还要靠在金融市场上的斩获，还是不能动。

男人感觉最挫败的时候，除了被女神拒绝，就是花上很多时间和精力，按银行的要求准备和提交好多资料去贷款，然后那边很客气的轻飘飘的一句话，“贵公司不满足我行的贷款条件！”

其它公司都不缺资金，缺的是怡佳酒店。

“就按两千万算，这样不包括物流公司、金属制品公司等其它公司，在坐的大家，半年后就能抽出11个亿，打个6折，也在六千五百万以上，那就是运筹得当，至少今年无需向银行融资。”冯一平盯着李琳。

“那好，趁我还在，大家说说，除资金外，还有什么问题。”解决了大问题，大家都轻松下来。

“理想情况，是这样的。”李琳说。

洪浩然说，“只是加一些模块，不会超过两个月。”

林慧现在月入上万，觉得不踏实，冯一平月入至少上百万，现在却好像要借钱，不，专业的说，是融资。